Survei: Mayoritas Keluarga Kaya Asia Ingin Wariskan Harta, Namun Belum Siapkan Suksesi

Liputan6.com, Jakarta - Banyak keluarga kaya di kawasan Asia-Pasifik ingin memastikan kekayaan yang mereka bangun dapat diwariskan kepada generasi berikutnya. Namun, kenyataannya masih banyak yang belum memiliki rencana suksesi atau pewarisan kekayaan yang memadai.

Temuan tersebut terungkap dalam survei terbaru yang dilakukan bank swasta asal Swiss, Lombard Odier, terhadap lebih dari 390 individu dengan kekayaan tinggi (high-net-worth individuals) di kawasan Asia-Pasifik. Seluruh responden memiliki aset investasi minimal USD 1 juta.

Dikutip dari CNBC, Sabtu (30/5/2026), hasil survei menunjukkan sebanyak 64,2 persen responden menempatkan pelestarian kekayaan keluarga lintas generasi sebagai prioritas utama ketika membahas transfer kekayaan.

Namun, hanya 26,9 persen yang mengaku keluarganya telah memiliki rencana suksesi yang lengkap. Sementara itu, 39,4 persen responden mengatakan keluarga mereka sama sekali belum memiliki perencanaan suksesi.

Lombard Odier menyebut kondisi ini sebagai kesenjangan antara niat dan pelaksanaan (intention-implementation gap). Artinya, meskipun banyak keluarga menyadari pentingnya perencanaan warisan, langkah nyata yang diambil masih sangat terbatas.

Isu tersebut menjadi semakin penting karena dunia, termasuk Asia, sedang memasuki periode transfer kekayaan antar-generasi dalam skala besar. Fenomena ini terutama terjadi pada para pengusaha generasi pertama yang mulai mempersiapkan penyerahan bisnis dan aset kepada anak-anak mereka.

Chief Investment Officer Asia Lombard Odier, John Woods, menilai banyak keluarga kaya berisiko kehilangan kekayaan yang telah dibangun jika tidak didukung tata kelola dan perencanaan yang kuat.

"Perhatian terhadap kontradiksi ini cukup mengkhawatirkan bagi saya," kata Woods saat peluncuran laporan tersebut.

Ia menambahkan, "Jika sebagian besar klien yang kami survei belum benar-benar memikirkan perencanaan kekayaan secara serius, mereka tidak akan dapat mempertahankan kekayaannya dalam waktu lama."

Survei juga menemukan sejumlah negara dan wilayah di Asia-Pasifik memiliki tingkat kesiapan suksesi yang relatif rendah. Jepang, Filipina, Malaysia, dan Hong Kong menjadi contoh kawasan yang banyak dihuni keluarga kaya tanpa rencana pewarisan yang jelas.

Sekitar separuh responden di negara-negara tersebut mengaku belum memiliki rencana suksesi atau bahkan menganggap perencanaan tersebut belum relevan bagi mereka.

Temuan lain menunjukkan masih banyak anggota keluarga generasi senior yang belum melibatkan generasi muda dalam diskusi mengenai pengelolaan kekayaan maupun tata kelola keluarga.

Lebih dari seperempat responden dari generasi Baby Boomers mengaku keluarganya belum pernah membahas tujuan bersama yang jelas terkait pengelolaan kekayaan keluarga.

Kepala Wealth Planning Asia Lombard Odier, Louisa Loo, mengatakan banyak keluarga kaya di Asia masih menunda pembahasan mengenai suksesi karena faktor budaya dan kurangnya rasa urgensi.

Menurutnya, komunikasi menjadi salah satu hambatan terbesar dalam proses perencanaan warisan.

Di banyak negara Asia, pembicaraan mengenai warisan, pembagian harta, dan transfer kekayaan masih dianggap sebagai topik sensitif atau bahkan tabu untuk dibahas secara terbuka.

Tak heran jika hampir 29 persen responden dalam survei menyebut kurangnya komunikasi terbuka sebagai tantangan utama dalam tata kelola kekayaan keluarga.

Loo mengingatkan bahwa kondisi tersebut dapat menimbulkan masalah serius ketika terjadi peristiwa yang tidak terduga, seperti meninggalnya anggota keluarga utama atau perubahan kondisi bisnis secara mendadak.

"Ketika sesuatu yang tidak terduga terjadi, yang sering kali memang terjadi, banyak keluarga akan benar-benar tidak siap menghadapinya," ujarnya.

Survei ini menunjukkan bahwa menjaga kekayaan keluarga tidak cukup hanya dengan membangun aset yang besar. Tanpa perencanaan suksesi yang matang, tata kelola yang baik, dan komunikasi yang terbuka antar-generasi, kekayaan yang telah dikumpulkan selama puluhan tahun berisiko menyusut atau bahkan hilang dalam proses pergantian generasi.